- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
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手数料を利用する際に必要なものは何ですか？
1. 申請書類や情報
申請書類や情報は、手数料を利用する際に必要な重要な要素です。
通常、以下の書類や情報が求められます。
- 企業情報：会社の基本情報や法的な書類、役員の氏名や連絡先など
- 利用目的：手数料の利用目的や具体的な資金調達の用途
- 資金需要の裏付け：手数料を利用することの必要性や具体的な資金需要を示す書類
- 財務情報：過去の財務諸表や財務状況を示す情報（収入、支出、負債、資産など）
- 信用情報：企業の信用度や個人の信用スコアなど
- その他の書類：必要に応じて、保証人の情報や追加の安全証明書、契約書などが求められる場合もある
これらの申請書類や情報は、手数料を利用する企業がその信用性や返済能力を評価されるために必要とされるものです。
2. 審査や評価
手数料を利用する際には、審査や評価が行われることが一般的です。
申請書類や情報を提出した後、利用申請が承認されるために審査が行われます。
この審査では、申請企業の信用性や返済能力、利用目的の妥当性などが評価されます。
審査は通常、金融機関や手数料を提供する企業で行われ、専門知識を持った担当者が判断します。
審査の結果によって手数料の利用が承認されるかどうかが決まります。
3. 利息や手数料の提示
手数料を利用する際には、利息や手数料の提示も必要な要素です。
利息や手数料は、手数料を提供する企業の収益の一部として計算されます。
手数料の利用に際して利息や手数料を支払うことが求められる場合があります。
これらの費用は、手数料提供者が融資や融資保証を提供する際のリスクやコストをカバーするために必要なものです。
4. その他の条件
手数料を利用する際には、その他の条件も求められることがあります。
例えば、手数料の利用に際して保証人が必要な場合もあります。
また、返済計画や返済期日に関する条件も提示される場合があります。
これらの条件は、手数料を利用する企業と提供元の間での合意事項となります。
以上が、手数料を利用する際に必要な要素や条件です。
個々の企業や手数料提供者によって異なる要件や条件があることもありますので、具体的な手数料提供先や利用目的に応じてそれぞれの要件を確認することが重要です。
手数料はどのような目的で利用されますか？
手数料はどのような目的で利用されますか？
手数料は企業が資金調達をする際やファクタリングを活用する際に発生する費用です。
主な目的は以下の通りです。
1. 資金調達費用
企業が資金を調達するためには、銀行や金融機関などから借り入れをする必要があります。
この際、利息や手数料が発生します。
手数料は借入金額に対して支払われ、調達した資金を利用するための費用となります。
また、手数料の額は借り入れ先や契約内容によって異なります。
2. ファクタリング手数料
ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化する手法です。
売掛金をファクタリング会社に売却することで、現金を獲得できますが、その際に手数料が発生します。
手数料は売掛金の一定割合であり、売掛金の回収やリスク管理などをファクタリング会社が行うための費用となります。
3. その他の手数料
資金調達やファクタリング以外にも、企業活動においてさまざまな手数料が発生する場合があります。
例えば、取引先との契約締結に伴う手数料や、法的手続きや証明書の発行手数料などが該当します。
これらの手数料は企業活動において必要な費用となり、事業の円滑な運営を支えます。
以上が手数料の一般的な利用目的です。
ただし、手数料の具体的な利用目的は企業や業種によって異なる場合があります。
手数料の額はどのように決まりますか？
手数料の額はどのように決まりますか？
手数料の決定要素
手数料の具体的な額は、以下の要素によって決まります。
1. 資金調達の方法
手数料の額は、企業が利用する資金調達方法によって異なります。
一般的な資金調達方法としては、銀行融資やクラウドファンディング、ベンチャーキャピタルなどが挙げられます。
これらの方法にはそれぞれ手数料が設定されており、企業が借り入れたり出資を受けたりする際には手数料が発生します。
2. 借り入れ・出資額
手数料の額は、借り入れや出資の対象となる金額によっても異なります。
一般的には、借り入れや出資額が大きいほど手数料も高くなります。
これは、金融機関や投資家がリスクを負って資金を提供する場合、手数料を通じてリターンを得るためです。
3. 企業の信用度
手数料の額は、企業の信用度によっても影響を受けます。
信用度が高い企業は、資金調達に関する手数料が低くなる傾向があります。
一方、信用度が低い企業は、手数料が高く設定されることがあります。
金融機関や投資家は、信用度の高い企業に資金を提供することでリスクを抑えることができるため、手数料を下げることができるのです。
手数料の根拠
手数料の額は、金融機関や投資家が企業に提供する資金に対するリターンを考慮して設定されます。
手数料は、リスクの度合いや運営コスト、利益の期待値などの要素に基づいて決定されます。
具体的な手数料の算出方法や根拠については、金融機関や投資家ごとに異なるため、一概には言えません。
要するに、手数料の額は資金調達の方法、借り入れ・出資額、企業の信用度などの要素によって異なります。
金融機関や投資家は、リスクや利益を考慮して手数料を設定しており、具体的な手数料の額や根拠はそれぞれの機関や投資家によって異なります。
手数料を支払う方法は何ですか？
資金調達の方法と手数料について
1. 資金調達の方法
企業が必要な資金を調達する方法は様々ですが、以下にいくつかの一般的な方法を紹介します。
- 株式発行: 企業が自社の株式を市場に公開し、投資家から資金を調達する方法です。
株式には株主に対する配当や株主総会での議決権などが付随します。 - 借入: 金融機関や投資家から資金を借り入れる方法です。
借入の際には利子や手数料が発生する場合があります。
借入の形態には銀行融資、債券発行、クラウドファンディングなどがあります。 - ファクタリング: 企業が売掛金を金融機関に売却し、現金を得る方法です。
ファクタリングの手続きには手数料が発生する場合があります。 - リース: 企業が必要な機器や設備をリース会社から借り受け、利用料を支払う方法です。
リース契約の手数料や利息が発生する場合があります。
2. ファクタリングの活用方法と手数料
ファクタリングは企業の売掛金を早期に現金化するための方法であり、以下の手順で行われます。
- 企業は売掛金を売買契約の対象として金融機関に譲渡します。
- 金融機関は売掛金の一部（通常は一定割合）を即座に企業に支払います。
- 金融機関は売掛金の回収業務を行い、回収後に残りの金額から手数料や利息を差し引いて企業に支払います。
ファクタリングの手数料は、以下の要素によって決まります。
- 売掛金の金額: 譲渡する売掛金の金額が大きいほど手数料も高くなります。
- 決済期間: 売掛金の回収までにかかる期間が短いほど手数料が低くなる傾向があります。
- 業種や企業の信用力: 金融機関は譲渡された売掛金の回収リスクを評価し、手数料に反映させる場合があります。
具体的な手数料の金額や割合は金融機関や契約内容によって異なるため、事前に申し込む金融機関の条件や手数料表を確認することが重要です。
参考文献:
・「中小企業が押さえておくべき資金調達の基礎知識」（金融庁）
・「ファクタリングに関する留意事項」（日本ファクタリング協会）
手数料を利用する際に注意すべき点はありますか？
手数料を利用する際に注意すべき点はありますか？
手数料を利用する際の注意点
- 手数料の内容確認: 手数料を利用する場合、まずは手数料の内容を詳しく確認しましょう。
具体的には、手数料の金額や支払い方法、支払い時期などを事前に把握しておくことが重要です。 - 契約書の読み込み: 手数料を利用する際には、契約書を必ず読み込んで内容を理解しましょう。
特に、手数料の追加料金やキャンセル料に関する条項などを注意深く確認することが重要です。 - 比較検討: 手数料を利用する際には、複数のサービスや企業を比較検討することがおすすめです。
手数料の金額や条件が異なる場合があるため、自分のニーズに合った最適な選択肢を見極めるためにも、複数の選択肢を検討しましょう。 - 信頼性の確認: 手数料を利用する際には、サービスや企業の信頼性を確認することも重要です。
口コミや評判、過去の取引実績などを調べることで、信頼できる手数料を提供するサービスや企業を選ぶことができます。 - 支払い能力の確認: 手数料を利用する際には、自身の支払い能力を確認することも重要です。
手数料の支払いにより、資金に余裕がなくなってしまう場合は、返済の負担が大きくなる可能性があります。
自身の経済状況を正確に把握し、手数料を利用することが適切か検討しましょう。
注意点の根拠
利用手数料に関する注意点は、個人の利益を守るためや経済的なトラブルを防ぐために重要とされています。
手数料を利用する際には、自身の財務状況や資金状況を十分に把握し、リスクを最小限に抑えるための注意が必要です。
特に、手数料の内容や契約書の確認は、サービス提供側とのトラブルを防ぐために不可欠です。
手数料に関するトラブルは、金銭的な損失だけでなく信用の失墜や時間のロスにもつながることがあります。
そのため、手数料を利用する際には充分な準備と慎重さが求められます。
また、手数料を利用する際には信頼性の確認も重要です。
特に、金融関連のサービスや企業は信頼性が高くなければなりません。
口コミや評判、過去の取引実績を調べることで、信頼できる手数料を提供するパートナーを見つけることができます。
一方で、手数料を利用する際には自身の支払い能力を把握することも重要です。
手数料の支払いにより資金に余裕がなくなってしまうと、返済の負担が大きくなる可能性があります。
自身の経済状況を正確に把握し、手数料を利用することが適切か検討する必要があります。
まとめ
手数料を利用する際には、申請書類や情報、審査や評価、利息や手数料の提示、その他の条件が必要です。申請時には企業情報や利用目的、資金需要の裏付け、財務情報などが求められます。審査では信用性や返済能力が評価され、利息や手数料が提示される場合もあります。返済計画や保証人の要件なども提示されることがあります。このような条件を満たすことで、手数料の利用が承認されます。
